لوحة الموارد والاستخدامات والالتزامات
يحتاج المدير المالي في صندوق أو بنك إلى أن يعرف كل يوم حجم الموارد المتاحة لديه، والجزء الذي ذهب منها إلى التمويل، والمبالغ المحجوزة أو المرتبطة بالتزامات، ووضع تحصيل الأقساط. وفي كثير من المؤسسات تجمع هذه الأرقام من عدة تقارير منفصلة لا يتطابق أي منها تمامًا مع الآخر. أما لوحات دارا فتقرأ مباشرة من النواة المالية والوحدات النطاقية، فيكون الرقم الذي يراه المدير هو نفسه الرقم المسجل في الحسابات.
القدرات الرئيسية
- 01الأرصدة الفورية لصناديق النقد والحسابات البنكية للمؤسسة
- 02الموارد: الودائع حسب الفئة والفرع والعميل
- 03الاستخدامات: محفظة التمويل وتصنيف المتأخرات وتكوين المخصّصات
- 04الالتزامات: حجوزات الضمان وخطابات الضمان والائتمان المخصّص
- 05التقارير الرقابية والنسب المالية مثل ROA وROE
الموارد
تقرأ الأرصدة من النواة المالية وتعرض حسب فئة الوديعة والفرع والعميل. وفي العرض نفسه يظهر رصيد صناديق النقد والحسابات البنكية للمؤسسة إلى جانب الودائع.
- الودائع حسب الفئة والفرع
- كبار العملاء
- النقد والأرصدة البنكية
الاستخدامات
تعرض محفظة التمويل حسب العقد وخط الائتمان والفرع. ويظهر في هذا القسم أيضًا وضع تحصيل الأقساط وتصنيف المتأخرات ومخصّصات خسائر الائتمان.
- المحفظة حسب العقد
- تصنيف المتأخرات
- مخصّصات خسائر الائتمان
الالتزامات والنسب
تجمع في قسم الالتزامات المبالغ المحجوزة بصفتها ضمانات، وخطابات الضمان، وحدود الائتمان المخصّصة التي لم تستخدم بعد. ومن البيانات ذاتها تحتسب نسب مثل العائد على الأصول والعائد على حقوق الملكية، وتعدّ التقارير الرقابية.
- حجوزات الضمان
- خطابات الضمان والائتمان المخصّص
- النسب المالية والتقارير الرقابية
وحدات المنصة التي يعمل عليها هذا الحل
النواة المالية المركزية
النواة المالية
يحتفظ هذا النموذج بدليل الحسابات لكل شركة، ومستويات التفصيل، والقيود، والفترة المالية. ويُحتسب رصيد كل حساب لحظيًا من بنود القيود، وتسجّل بقية الوحدات أثرها المالي بتسجيل قيد متوازن في هذه النواة نفسها فقط.
الخزينة
المالية والمدفوعات
النقد المتوفر من صندوق الفرع إلى الخزينة المركزية، والحسابات البنكية، والقبض والدفع والتحويل بين الصناديق. كما تتم في هذا النظام نفسه إدارة دفاتر الشيكات حتى التحصيل أو الإرجاع، والعهدة النقدية، والمطابقة والتسوية.
وديعة القرض الحسن
المالية والمدفوعات
دورة حساب الوديعة من الفتح إلى الإيداع والسحب والتحويل والإغلاق وإعادة التفعيل. وتتم في هذه الخدمة أيضًا الرسوم وعكس العمليات وتحويل الحساب إلى حساب راكد.
التمويل
الائتمان
دورة الائتمان من الطلب إلى التسوية النهائية، على أساس العقود المالية الإسلامية. تُرسَل كل معاملة إلى النواة المالية في صورة قيد متوازن، وتبقى بيانات التمويل في قاعدة بياناتها الخاصة.
محفظة الاستثمار
المالية والمدفوعات
يظهر كل استثمار للمؤسسة إلى جانب السقف الذي حددته له اللائحة الداخلية، ويقاس الفارق بينه وبين هذا السقف ويدرج في التقارير.
حلول أخرى
شاهد هذا الحل على بيانات تجريبية
في الجلسة التعريفية نستعرض سيناريوهات مؤسستك على النسخة التجريبية من دارا، ونجيب عن أسئلة فريقيك التقني والمالي.