داشبورد منابع، مصارف و تعهدات
مدیر مالی یک صندوق یا بانک هر روز باید بداند چقدر منابع در اختیار دارد، چه مقدار از آن به تسهیلات رفته، چه مبلغی مسدود یا در تعهد است و وصول اقساط در چه وضعی است. در بسیاری از سازمان‌ها این اعداد از چند گزارش جدا جمع می‌شوند و هیچ‌کدام دقیقاً با دیگری نمی‌خواند. داشبوردهای دارا مستقیم از هستهٔ مالی و ماژول‌های دامنه می‌خوانند، پس عددی که مدیر می‌بیند همان عددی است که در حساب‌ها ثبت شده است.
قابلیت‌های کلیدی
- ۰۱ماندهٔ لحظه‌ای صندوق‌ها و حساب‌های بانکی سازمان
- ۰۲منابع: سپرده به تفکیک دسته، شعبه و مشتری
- ۰۳مصارف: پرتفوی تسهیلات، طبقه‌بندی و ذخیره‌گیری
- ۰۴تعهدات: مسدودی وثیقه‌ای، ضمانت‌نامه و اعتبار تخصیص‌یافته
- ۰۵گزارش‌های نظارتی و نسبت‌های مالی مانند ROA و ROE
منابع
مانده‌ها از هستهٔ مالی خوانده می‌شوند و به تفکیک دستهٔ سپرده، شعبه و مشتری نمایش داده می‌شوند. موجودی صندوق‌های نقد و حساب‌های بانکی سازمان هم در همین نما کنار سپرده‌ها قرار می‌گیرد.
- سپرده به تفکیک دسته و شعبه
- مشتریان عمده
- موجودی نقد و بانک
مصارف
پرتفوی تسهیلات بر اساس عقد، خط اعتباری و شعبه دیده می‌شود. وضعیت وصول اقساط، طبقه‌بندی معوقات و ذخیرهٔ مطالبات هم در همین بخش دیده می‌شود.
- پرتفوی به تفکیک عقد
- طبقه‌بندی معوقات
- ذخیرهٔ مطالبات
تعهدات و نسبت‌ها
مبالغی که به‌عنوان وثیقه مسدود شده‌اند، ضمانت‌نامه‌ها و اعتبارهای تخصیص‌یافته‌ای که هنوز مصرف نشده‌اند، در بخش تعهدات جمع می‌شوند. نسبت‌هایی مثل بازده دارایی و بازده حقوق صاحبان سهام و گزارش‌های نظارتی هم از همین داده ساخته می‌شوند.
- مسدودی وثیقه‌ای
- ضمانت‌نامه و اعتبار تخصیص‌یافته
- نسبت‌های مالی و گزارش نظارتی
ماژول‌هایی که این راهکار روی آن‌ها کار می‌کند
هسته مالی مرکزی
هستهٔ مالی
چارت حساب هر شرکت، سطح‌های تفصیل، سند و دوره مالی در این ماژول نگهداری می‌شود. مانده هر حساب در لحظه از روی آرتیکل‌ها محاسبه می‌شود و بقیه ماژول‌ها اثر مالی خود را فقط با ثبت سند متوازن در همین هسته می‌گذارند.
خزانه‌داری
مالی و پرداخت
موجودی نقد از صندوق شعبه تا خزانه مرکزی، حساب‌های بانکی، دریافت و پرداخت و انتقال بین صندوق‌ها. دسته‌چک تا وصول یا برگشت، تنخواه‌گردان و مغایرت‌گیری هم در همین سامانه است.
سپرده قرض‌الحسنه
مالی و پرداخت
چرخه حساب سپرده از افتتاح تا واریز، برداشت، انتقال، بستن و فعال‌سازی مجدد. کارمزد، برگشت عملیات و راکدشدن حساب هم در همین سرویس انجام می‌شود.
تسهیلات
اعتباری
چرخه اعتبار از درخواست تا تسویه نهایی، بر پایه عقود مالی اسلامی. هر تراکنش به‌صورت سند متوازن به هسته مالی می‌رود و داده تسهیلات در پایگاه خودش می‌ماند.
پرتفوی سرمایه‌گذاری
مالی و پرداخت
هر سرمایه‌گذاری سازمان کنار سقفی که آیین‌نامه برایش تعیین کرده دیده می‌شود و فاصلهٔ آن تا سقف اندازه‌گیری و گزارش می‌شود.
راهکارهای دیگر
این راهکار را روی دادهٔ نمایشی ببینید
در جلسهٔ معرفی، سناریوهای سازمان شما را روی نسخهٔ نمایشی دارا مرور می‌کنیم و به پرسش‌های تیم فنی و مالی پاسخ می‌دهیم.